時隔七年比特幣再遭銀行封堵:中信先“下手” 其他銀行或跟進

時隔七年比特幣再遭銀行封堵:中信先“下手” 其他銀行或跟進
2021年05月07日 21:23 時代周報

  原標題:時隔七年比特幣再遭銀行封堵:中信先“下手”,其他銀行或跟進 

  比特幣價格暴漲暴跌,蘊藏巨大交易風險

  5月7日,中信銀行禁止賬戶用于比特幣交易登上微博熱搜榜,引發輿論熱議。實際上,中信銀行早在4月22日就已經對外發布了這一聲明。

  聲明稱:從即日起,任何機構和個人不得將中信銀行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動,不得通過中信銀行賬戶劃轉相關交易資金。一經發現,中信銀行有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。

  中信銀行還在聲明中稱,此舉是“為保護社會公眾的財產權益,維護人民幣的法定貨幣地位,防范洗錢風險”。

  5月7日,一名監管人士告訴時代周報記者,由于火幣和比特幣等虛擬貨幣服務器在境外,無法直接對虛擬貨幣進行反洗錢等監管,導致監管部門只能在境內追蹤資金流向。在國內,監管部門不反對用戶持有虛擬貨幣作為資產配置,但對虛擬貨幣交易仍保持嚴禁態勢。

  銀行機構上一次大規模“封堵”比特幣是在2014年。2013年12月,中國人民銀行等五部委聯合發布《關于防范比特幣風險的通知》(下稱《通知》),要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。2014年,各大銀行開始先后明確表態,落實監管要求。

  時隔多年,中信銀行再次“封堵”比特幣。業內人士預估,國內銀行機構大概率將跟進行動,掀起“圍堵”比特幣的新浪潮。

  “比特幣價格受全球金融監管政策及宏觀經濟環境等多重因素影響,比特幣價格飆升有很大炒作成分。”5月7日,中國人民大學高禮研究院助理教授王鵬向時代周報記者表示,很多人對區塊鏈、比特幣的了解有限,“除非投資者有很強的抗風險能力或彌補信息不對稱的能力,否則不建議嘗試投資比特幣”。

  七年前即已“圍剿”比特幣

  央行對比特幣始終持審慎態度。

  央行此前發布的《通知》已明確:比特幣不是由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,并不是真正意義的貨幣。從性質上看,比特幣是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

  同時,《通知》也認為,比特幣交易作為一種互聯網上的商品買賣行為,普通民眾在自擔風險的前提下擁有參與的自由。

  2014年4月29日,央行發布《中國金融穩定報告(2014)》,指出了比特幣交易可能帶來的三大風險:一是比特幣的網絡交易平臺、過程和規則等都缺乏監管和法律保障,容易產生價格操控和虛假交易等行為,其賬戶資金安全和清算結算環節也存在風險;二是比特幣價格缺少合理的支撐,容易淪為投機炒作工具,甚至“泡沫破裂”;三是其資金流向難以監測,為毒品、槍支交易和洗錢等違法犯罪活動提供了便利。

  次日,建設銀行即發布公告,表示將停止一切與比特幣有關的活動。與此同時,農業銀行浦發銀行、廣發銀行和工商銀行也跟進行動,相繼發布禁止使用賬戶用于比特幣交易的聲明,內容與建設銀行大同小異,表態稱:一經發現,銀行方有權采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施,原因則是“為保護社會公眾的財產權益,防范洗錢風險。”

  緊接著,華夏銀行中國銀行光大銀行平安銀行興業銀行交通銀行民生銀行等銀行也發布類似公告。銀行業對比特幣幾乎形成“圍剿”之勢。

  除銀行外,第三方支付機構也發表聲明圍堵比特幣。

  2014年4月25日,支付寶發布公告稱,從即日起,任何機構和個人不得將公司各類支付服務用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動以及劃轉相關交易資金。其時,支付寶還表示,正在清查銷售比特幣交易平臺充值碼的網店,查實后將予以封禁。

  暴漲暴跌之下的交易風險

  近日,監管再次對比特幣給出明確表態。

  4月18日,央行副行長李波在博鰲亞洲論壇表示,央行正在研究對比特幣、穩定幣的監管規則。將來任何穩定幣如果希望成為得到廣泛使用的支付工具,就必須要接受像銀行或準銀行等金融機構一樣的嚴格監管。要確保對于加密貨幣資產的投機不會造成嚴重的金融風險。

  李波還再次重申,加密貨幣資產是投資的選項,但它本身不是貨幣,而是另類投資。加密貨幣資產如果發揮作用,將是作為一種投資工具或者是替代性投資。

  比特幣熱度難降,一直是各界關注焦點。今年以來,比特幣價格暴漲暴跌,蘊藏巨大交易風險。

  4月12日,比特幣曾創下63520美元的歷史新高。不過在隨后一周內,比特幣價格又大跌近17%。4月23日,比特幣跌破50000美元,日內跌幅超過8%。當天,即有近45.7萬人爆倉,爆倉金額逾32億美元。

  數據顯示,5月3日比特幣盤中走高,一度漲至58925.1萬美元。5月4日,比特幣達到5.5萬美元上方,隨后跌破5.4萬美元,24小時內跌幅一度擴大至近7%。截至5月4日收盤,比特幣跌6%,報53741.5美元。

  5月4日,比特幣的突發跳水,導致大量資金爆倉,截至2021年5月5日早上,全網共有142292人在最近24小時內爆倉,合計爆倉金額10.2億美元,折合為66億元人民幣。市場行情又迎來大逆轉。5月5日,比特幣大幅度反彈,當天大漲6.88%,價格達57441.30美元。

  王鵬向時代周報記者表示,比特幣價格攀升背后存在大量市場炒作,“短線炒作都是追漲殺跌,一旦出現了問題,可能會出現集體踩踏的情況”。

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責任編輯:戴菁菁

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