P2P平臺愛“炒房”:小牛被查封1056套涉案房產 錢眼金融被查封81處

P2P平臺愛“炒房”:小牛被查封1056套涉案房產 錢眼金融被查封81處
2021年05月07日 21:15 21世紀經濟報道

  原標題:P2P平臺愛“炒房”:小牛被查封1056套涉案房產、錢多多被查封350余套房產、錢眼金融被查封81處……

  記者:辛繼召

  隨著P2P的清零,一些涉及非法集資的刑事案件陸續立案并逐步進入司法程序。

  根據21世紀經濟報道記者的不完全統計,近期,多家已立案平臺被凍結大量賬戶及公司股權,尤其是過去一年中,共有20家平臺被查封多套涉案房產,總計超過2000套。 

  已立案平臺被查封多套涉案房產 

  針對已立案的網貸平臺,公安機關通常會依法凍結涉案賬戶(銀行賬戶及股票賬戶)、公司股權,查封涉案房產、車輛、土地等各類資產,并追繳相應資金。 

  5月6日,深圳南山警方通報小牛資本集團有限公司涉嫌非吸的最新情況,其中小牛在線被追繳資金1.4億余元,被查封涉案房產1056套,其中包括深圳市住宅3套、商鋪4套,廣州市住宅108套、商鋪858套,佛山市商鋪76套,上海市商鋪6套,哈爾濱市住宅1套。查封黑龍江省哈爾濱市、湖南省漢壽縣轄內土地2處,合計24037.5平方米。凍結涉案公司股權9991萬股。小牛資本成立于2013年6月,立案時累計成交額已達1171億元,累計注冊人數逾600萬。事實上,近段時間以來,不少已立案P2P平臺都被查封多套涉案房產,被查封涉案房產數量為3套至350余套不等。

  《21世紀經濟報道》記者梳理各地警方披露的信息,目前,被查封房產數量排名前三的平臺分別為小牛在線、錢多多、錢眼金融。

  其中,小牛在線被查封涉案房產1056套,涉案房產廣泛分布于深圳市、廣州市、佛山市、上海市、哈爾濱市、湖南省。查封房產數量排列第二的為上海旭勝金融信息服務股份有限公司(“錢多多”平臺),被查封涉案房產350余套,上海市公安局浦東分局并未公布房產位置信息。不過,2019年“錢多多”平臺在司法拍賣平臺的交易記錄顯示,成功拍賣的4套房產位于上海市閔行區及上海市徐匯區。查封房產數量排列第三的為“錢眼金融”平臺,累計查封涉案房產81處,其中43處位于佛山順德,21處位于深圳,其余17處房產位置未公開。 

  除廣深等地,被查封涉案房產位置分布廣泛。注冊地為深圳的“媽媽錢包”平臺被查封涉案房產5處,其中昆明房產1處、廣州房產2處、鄭州房產2處;同樣為深圳的“宜聚網”平臺被查封商丘某公寓房產6套、商丘某電器公司辦公樓及廠房8套;“金元寶”平臺被查封涉案房產8套,查封位于上海商鋪8間,其中2套房產位于無錫,6套房產位于深圳。 

  依據各地公安信息公開數據,多數平臺目前仍處于調查取證及偵查階段,相關涉案人員均被強制刑事拘留或批準逮捕。“鑫合匯”、“微品金融”、“投之家”、“人眾金融”“團貸網”等案件已被移送至當地檢察機關審查起訴。

  監管稱防止新出現P2P類似機構

  由于近年來發達地區房價水平大幅上漲,已暴雷P2P網貸平臺能否賣房自救彌補投資人損失,情況卻并不樂觀。

  仍以小牛為例,警方查封的1056套房產中有944套商鋪。多年前,“商鋪投資風”盛行一時,但隨著電商發展迅速,商鋪的經營狀況開始受到了影響,商鋪的租金和售價雙雙下降。近年來多地商鋪租金下降,轉手不易。甚至銀行也對商鋪“停貸”。《21世紀經濟報道》去年10月獨家報道,深圳部分大行收緊房抵貸,有的大行住宅類房抵貸放款速度有所減緩,商鋪類和位置不好的公寓的房抵貸基本停止投放。

  對于小牛所持住宅資產,則并不易處置。

  中國裁判文書網顯示,小牛資本2014年從廣東利海集團收購資產一筆資產,總計建筑面積5165.16平方米,共108套商品房,其中小戶型105套,大戶型3套,收購價總金額人民幣5939萬元。108套房屋中,有78套房屋已辦理了預告登記,剩余30套房屋只辦理了網簽手續,尚未辦理預告登記。

  上述房屋一直無法實現過戶。針對小牛資本要求辦理涉案房屋產權轉移過戶問題,二審法院不予支持。

  二審法院在裁判書中表示,本案系以物抵債而衍生的房屋買賣合同糾紛,而非業主直接向開發商購買物業所致糾紛。依據廣州市規劃和自然資源局在該案中的復函內容,利海公司作為案涉房屋的開發建設者,至今仍欠繳該房屋所在樓盤的土地出讓金及違約金,也未依據《不動產登記暫行條例實施細則》的相關規定對案涉房屋所在的整棟樓向房地產登記機關申請辦理首次登記,因此利海公司能否取得案涉房屋的所有權,目前尚處于不確定狀態。而且小牛投資企業與利海公司簽訂的《收購協議》也約定案涉房屋過戶的前提是由利海公司對案涉房屋進行確權。2月10日,廣東省高院駁回了小牛資本旗下公司的再審申請。

  銀保監會普惠金融部副主任丁曉芳4月16日在北京說,P2P在營機構目前已實現清零,未來一方面要對存量退出機構加強監測,同時將防止新出現P2P類似機構。

  丁曉芳在會上表示,目前中國P2P在營機構實現了清零,也就是說P2P機構已經停止開展新的網貸業務,存量風險得到有序壓降,后續主要是做好存量風險處置工作。包括,加強監測,防止存量機構出現違規展業的情況;加大資產處置力度,綜合運用多種方式提高出借人清償率,特別要壓實各大網貸平臺主體責任。同時,監管部門正在加快推動更多網貸機構接入征信系統,加大失信懲戒力度,嚴厲打擊惡意逃廢債行為。依法加快刑事立案的機構資產處置力度,協調公安、司法等部門加大涉案資產追繳處置統籌力度,提升案件偵辦和審判的效率,做到陽光辦案,積極回應出借人關切。

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責任編輯:陳嘉輝

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