“天津股俠”、“小紅帽愛股票”、“小白理財課”是怎樣割韭菜的?

“天津股俠”、“小紅帽愛股票”、“小白理財課”是怎樣割韭菜的?
2021年05月08日 07:49 貝果財經

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  崔文靜本報記者夏欣北京報道

  證監會北京監管局日前發布北京轄區不具備經營證券期貨業務資質機構名單(第七批),擁粉700余萬的“天津股俠”、粉絲168萬的“小紅帽愛股票”等在內的多家微博“大V”榜上有名。此外,還有多個微博博主和自媒體被點名。

  上個月,證監會重慶監管局對華西證券一前員工出具警示函,原因為其在新浪微博、小紅書APP等公眾媒體無證薦股。

  《證券投資顧問業務暫行規定》第七條明確規定:向客戶提供證券投資顧問服務的人員,應當具有證券投資咨詢執業資格,并在中國證券業協會(以下簡稱“中證協”)注冊登記為證券投資顧問。

  《中國經營報》記者查詢中證協信息發現,該員工于2020年1月27日登記為華西證券“一般從業人員”,同年12月23日離職注銷,此前無券商從業經歷。

  顯然,“一般從業人員”不等同于“證券從業顧問”,該員工不具備薦股資質。而2020年6月至11月,其卻通過新浪微博、小紅書等多次發布買賣具體證券的投資建議,有悖監管要求。

  無證薦股,華西證券前員工并非個例。

  早在2007年,以“帶頭大哥777”為代表的無資質股票推薦者就打著“帶著散戶打莊家”的旗號,聯手莊家收割散戶韭菜。如今,小紅書、抖音、B站、微博等互聯網平臺薦股薦基UP主繁多,其中,不乏毫無金融從業背景者,所發內容更是良莠不齊,易形成投資誤導。其中,部分財經博主更是以薦股為名精心布局陷阱,通過聯手莊家、導演“殺豬盤”等方式割韭菜。

  盈利模式:吸粉導流后引入薦股群實施詐騙

  《中國經營報》記者在小紅書檢索欄輸入“股票”二字,在推薦首頁看到如下標題:“這20只股票比買北京學區房更賺”“如何一個月幫女朋友賺到200萬”“40萬本金如何做到千萬”“短期我是這么玩,只賺不賠”……將檢索詞換為“基金”,則看到以“2020年我賺了一千萬,卻不愿意告訴你們”“10萬十年靠基金賺了200萬!趕超巴菲特”等極具夸張渲染性的標題推薦視頻。

  同樣是小紅書,某財經博主截至記者發稿共發布薦股薦基視頻十余條,坐擁粉絲超過5萬。其簡介與視頻標題均極具吸引力。他在簡介中寫道:“創業利潤過億,18歲開始三萬元起步到大幾億資產。”在其發布的第一則薦股視頻中,“我半年靠××股票賺了5000萬”的黃體字鋪滿了大半個屏幕。2020年11月他在一則視頻中表示:“半年賺了6000多萬,××股還能漲三倍”,該視頻尾音為“支付寶到賬100萬元”。

  一位不愿透露姓名的財經博主表示,此類點明具體錢數、帶有暴富性質標題的內容大多質量偏差,跟隨投資被割韭菜風險大。職業投資人續陽認為:“一般鼓吹‘短平快’可以快速賺錢的信息多存陷阱。專業博主所發內容較為平和,即使推薦個股,也會從基本面、技術面、倉位等多角度系統分析,且不會承諾只賺不賠。”

  在一直關注財經視頻的王姓銀行從業人士看來,互聯網平臺薦股薦基亂象分為兩大類,是否以盈利為目的是其分水嶺,先行吸粉導流而后引入薦股群實施詐騙是非法牟利者慣用手段。

  央視今年4月18日的一則報道中披露,2020年6月,63歲的曾大爺添加某炒股平臺專業指導老師微信,跟其上培訓課。上課后被拉入免費薦股微信群,在群內老師幫助下下載兩款APP,投資十多萬元,盈利四五萬元,并順利提現。同年11月,導師聲稱有內部消息,某股票必然大漲,對導師深信不疑的曾大爺投入200多萬元。短短幾天后,盈利200余萬元。但在其提現時,卻被告知需額外支付20萬元辦理VIP,曾大爺轉賬20萬元后被要求追加10萬元,起疑報警。警察調查發現,兩個APP均為騙子自制虛擬盤,所謂的某股票根本不存在。

  同為薦股群詐騙局。4月1日,某薦股群中,美女老師一聲令下“嚴格按照指令價格掛單搶籌,開盤即會漲停”,群托迅速排隊喊話“已全倉買”,無辜群友跟風搶單報數。開盤后,所謂即將漲停的某只股票,一路下跌至跌停,美女老師完成收割將群解散,一波韭菜被收割。

  一般而言,網絡公共平臺上具體到個股的股票推薦,其發布者通常并不具備薦股資質。

  《證券投資顧問業務暫行規定》第三十二條明確:證券投資顧問不得通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體,作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議;第七條規定:向客戶提供證券投資顧問服務的人員,應當具有證券投資咨詢執業資格,并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。

  某業內人士告訴記者:“從事證券、期貨投資咨詢業務,必須依法取得中國證監會的業務許可,即牌照;未經中國證監會許可,任何單位和個人均不得從事證券、期貨投資咨詢業務。”

  中國社會科學院金融研究所研究員、投融資研究中心主任黃國平認為:“股票基金等金融領域推薦應該是被動的,先有需求后推薦。主動推薦往往具有廣告性質,是不合理的。若想在公共場合薦股薦基,必須持有相應牌照。看到主動型個股推薦,要小心成韭菜。”

  聲稱“內幕消息”“確保收益”多為韭菜收割機

  某業內人士總結了當下利用微信、微博、網絡直播室、論壇、股吧、QQ等互聯網工具或平臺進行“非法薦股”這類非法活動的三大特點。他認為:“一是不法分子通過微信(公眾號、朋友圈、添加好友)、微博、論壇、股吧、QQ等,以‘大數據診股’‘推薦黑馬’‘專家一對一指導’‘無收益不收費’等夸張性宣傳術語,或者鼓吹過往炒股‘業績’,招攬會員或者客戶;二是投資者加入微信群、QQ群、網絡直播室后,有自稱‘老師’‘專家’‘股神’‘老法師’的人,以傳授炒股經驗、培訓炒股技巧為名,實際上向投資者非法薦股,以獲得‘打賞費’‘培訓費’或者收取收益分成等方式牟利,也有的不法分子先免費推薦股票,然后借機邀請投資者加入‘內部VIP群’或‘VIP直播室’,宣稱有更專業的‘老師’提供更高端的服務,并以各種名目收取高額服務費;三是有一些不法分子以‘薦股’為名,實際從事其他違法犯罪活動,如利用微信群、QQ群、網絡直播室等實時喊單,指揮投資者同時買賣股票,涉嫌操縱市場,或者誘騙投資者參與現貨交易(貴金屬、藝術品、郵幣卡等)或境外期貨交易,牟取非法利益。”此外,聲稱“內幕消息”往往也是欺詐信號。

  黃國平告訴記者:“內幕消息是絕對禁止在公開平臺兜售的。互聯網平臺所謂的內幕消息,往往是為了割韭菜。形式上違法,目的上也往往不懷好意。于情于理于法都應該禁止。”續陽也認為,如果在公開平臺看到類似“內幕消息,買它一定會大漲”的表述,一定要謹慎再謹慎,99.9%的概率是陷阱。

  向投資者承諾或者保證投資收益也是法律明令禁止的。

  《證券投資顧問業務暫行規定》第十九條指出:證券投資顧問向客戶提供投資建議,應當提示潛在的投資風險,禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益;第二十四條明確:證券公司、證券投資咨詢機構應當規范證券投資顧問業務推廣和客戶招攬行為,禁止對服務能力和過往業績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳,禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

  除上述陷阱外,“小白理財課”或亦存安全隱患。

  一位曾對多平臺理財課程進行分析的趙姓業內人士告訴記者:“‘小白理財課’往往涉嫌虛假宣傳,其運作一般分為三個步驟:首先,散播焦慮并引流入課,聲稱××人狂賺多少萬,加入課程即可像他一樣掙錢;其次,入課后教授所謂‘萬能投資公式’,但如何實操并不細說,而是誘導學員購買高階課程或注冊高價會員;最后,成為高階課學員或會員后,往往難以達到當初承諾的投資理財效果。”

  黃國平同樣認為,現階段的“小白理財課”良莠不齊:“理財課本身是好事,有利于提高國民金融素養,但課程不能有其他目的,且只能做資質相關業務,比如若僅有金融教育服務資質,則不能做投資咨詢、投資顧問業務。”為此,他建議相關部門提高理財課準入門檻,明確什么業務能做,什么業務不能做。

  理財課相關規范正在加速運行中。據悉,中國標準化研究院、中國金融電子化公司、中國標準化協會等機構正在聯合制定《理財在線培訓服務規范》團體標準,現正面向社會征求意見,最快5月或可實施。

  亂象整治亟待多部門聯合監管

  互聯網薦股薦基亂象早已有之,甚至連非法牟利套路都極其相似,卻為何屢禁不止?

  在職業投資人續陽看來,這源于人性弱點中的貪婪,“部分人抱著賭博的心態炒股,風險意識薄弱,不愿投入時間學習而只求暴利,很容易被別有用心之人利用。”黃國平同樣認為,人性本身的暴富心理為薦股薦基亂象的存在提供了土壤,他同時指出:“目前中國部分投資者金融素養不夠,相信天上掉餡餅,假冒的專家或行業大佬一忽悠,便信以為真。這需要慢慢引導,隨著國民素質和金融素養的提高,亂象會有所改善。”

  黃國平同時表示,金融素養的提高是一個過程,短期無法達到。解決當前的薦股薦基亂象,需要金融知識的全民普及,更亟待政府部門的鐵腕監管。

  他還認為,互聯網平臺薦股薦基者,凡無相應資質的,無論是否以盈利為目的均應禁止。首先,難以準確判斷其僅為信息分享還是另有所謀,若無法查實盈利性則不監管,易給不法分子以可乘之機。其次,無資質者所發股票基金推薦信息往往專業性不足,易形成投資誤導,不利于金融市場穩定。

  黃國平強調,控制互聯網平臺薦股薦基亂象,一定要靠政府監管而不能指望平臺良知。他坦言:“平臺是以盈利為目的的企業,發布薦股薦基信息可以讓其獲得流量和廣告收益,政府部門沒有相關規定則不違法,平臺何樂而不為?個別平臺可能基于社會責任感而上線監控措施,但我們不能指望所有平臺靠道德感自我約束。監管滯后是亂象存在的一大原因,規范發展還需政府部門聯合管控。”

  針對當下監管中可能存在的難題,黃國平建議多部門聯手齊上:“互聯網薦股薦基亂象監管職權牽涉多個政府部門,若靠單個部門管控恐有心無力,其治理還需網信辦、工信部、央行、銀保監會、證監會、公安部等多部門聯合協調。”

  談及整治方式,黃國平建議:一是要提高準入門檻,嚴格審查資質,資質不合規者堅決禁入;二是要加大違規懲處力度,對于資質造假或有資質而非法牟利者罰到難以承受。“不能指望從業者發善心,必須嚴格監管,讓其不能為不敢為。”黃國平說。

  前述業內人士則表示:“互聯網運營機構要增強法律意識和風險意識,加強前端審查和實時監控,及時清理封堵‘非法薦股’信息,從事‘非法薦股’活動或為‘非法薦股’活動提供便利將承擔相應的法律責任。”

  另據了解,目前,部分互聯網平臺已嘗試采取措施控制薦股薦基亂象。比如,禁止在客戶端推送中下發任何帶有投資傾向性內容;不允許財經博主在付費產品中從事薦股薦基、股票交易引導等容易導致交易風險的行為;博主發布薦股薦基資訊必須為有權威背書的財經機構,個人財經博主不得推薦股票基金。

  針對平臺上述措施,黃國平認為:“以平臺的角度來說,他們之所以上線某些形式的監管措施,一方面是為了滿足監管部門要求,另一方面是出于免責。至于效果如何,其實他們并不關心,他們更在乎的是流量,是效益。沒有政府部門的嚴格監管,靠平臺自身自律最起碼在當下是不可靠的。”

  此外,針對非法薦股,該業內人士還強調網絡、電信等運營者應加強對其用戶發布的信息的管理。他提到:“根據《網絡安全法》有關規定,電信、網絡運營者應當依法采取技術措施和其他必要措施,防范網絡違法犯罪活動;加強對其用戶發布的信息的管理,發現法律、行政法規禁止發布或傳輸的信息的,應當立即停止傳輸該信息,采取消除等處置措施,防止信息擴散,加強對其用戶發布的信息的管理。”

  個人投資者降低被割韭菜概率,除依靠外在平臺規范外,或許更應提高自身信息識別能力,樹立正確投資觀,采取適合自己的理財方式。

  續陽表示:“剛入門的投資者,不要總盯著投資收益,忽視投資風險,這是專業性較弱博主發布博眼球內容可很快吸粉的原因。事實上,專業投資者是在做足投資風險防控前提下,才可能立足市場長期穩定贏利的。剛入場的小白,首先要做好長期點的投資規劃,了解自己的可承受風險能力和預期收益,結合現狀實力,綜合選擇投資產品類型。若預期收益偏高,風險承受能力偏弱,自身知識儲備不足,則很容易因為選擇短平快的投資方式而上當受騙。”

  跟著財經博主理財理智嗎?

  續陽表示,不排除部分博主是貨真價實的投資人,若能跟對人會少走很多彎路。這些博主往往具有兩大特征:一是不博眼球,不承諾收益,不聲稱內部消息;二是所發內容注重邏輯分析而不輕易下結論。

  某財經高校教授則認為“跟著財經博主走”不是選擇股票基金的明智之舉。他建議,有一定專業儲備的股民基民可考慮獨立選擇股票基金,小白或基礎較弱者可跟著專業機構走而非看互聯網平臺博主推薦。個人選股時,少關注大V推薦,多關心政策走勢,國家政策引導的行業股票更適合長期持有。選擇機構理財時,他認為機構本身并不重要,關鍵是找到合適的理財經理。他強調:“從業時間不低于5年、最好10年以上,年化收益率25%以上的基金經理是比較優質的。盡量不要選擇從業時間過短的基金經理。”

 

 

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責任編輯:梁斌 SF055

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